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【受害者恐達5千人】台灣網路借貸媒合平台imB爆「假債權」吸金25億

金管會銀行局長莊琇媛今(3日) 早表示,由於涉及違反銀行法第29條第1項規定、已涉犯刑法,這一兩天就會移送給檢調進行處理。

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一名自稱台大財金系畢業的受害者在YouTube自曝被騙271萬, 血本無歸! (影片截圖) 
(imB官網截圖)

一名自稱台大財金系畢業的受害者在YouTube自曝被騙271萬, 血本無歸! (影片截圖) 

(imB官網截圖)

更新時間: 2023-05-03 12:24

延伸閱讀:【龐氏騙局】台灣imB借貸平台涉吸金 主嫌四海幫成員等8人送北檢偵辦

涉嫌與台灣求職詐騙集團掛勾、洩密 寧夏派出所長記過免職、大同分局長記過2次

(台灣英文新聞/財經組 綜合報導)網路借貸媒合平台imB近日傳出以「假債權、真吸金」詐騙民眾資金,金管會主委黃天牧今天(3日) 表示,會依照銀行法處理民眾檢舉案,銀行局長莊琇媛說,這一兩天就會將案子移送檢調處理。

立法院財政委員會今天審查證券投資信託及顧問法增訂第70條之1條文草案等案,包括金融監督管理委員會在內相關機關和人員列席,並備質詢。

會前,媒體詢問金管會對於imB涉「假債權、真吸金」詐騙民眾資金的處理,金管會銀行局長莊琇媛受訪指出,在4月27日和28日陸續收到幾件此案投資人的檢舉信函。

莊琇媛表示,這一兩天就會將案子移送檢調處理,之後依辦案需要,會配合檢調。

國民黨立委賴士葆質詢關切imB借貸平台遭檢舉涉詐騙一事,黃天牧答詢說,會依照銀行法處理民眾的檢舉案。

【受害者恐達5千人】台灣網路借貸媒合平台imB爆「假債權」吸金25億

首次發稿: 2023-05-03 11:57

(台灣英文新聞/財經組 綜合報導)網路借貸媒合平台imB爆出「高利息、假債權」吸收民眾款項爭議,金管會接獲民眾檢舉。

多家媒體報導,「不動產借貸媒合平台imB」爆出平台負責人曾國緯以「假債權、真吸金」詐騙25億元,imB受害人已達數千人,金管會銀行局長莊琇媛今(3日) 早表示,由於涉及違反銀行法第29條第1項規定、已涉犯刑法,這一兩天就會移送給檢調進行處理。

律師簡榮宗三天前在粉專PO文公開此事件說, 「昨天深夜,我接獲好友傳來的訊息,近期有債權媒合平台支付不出利息,受害者已經組成近千人的Line群組自救會。

低薪、低利的年代,很多年輕人或小資族希望能夠靠投資來翻身。

當看到年化利率可能有8%,大額投資甚至有11%,您會不會心動?

而如果平台告訴您,這債權有不動產做為抵押品擔保,您會不會更覺得有保障?

律師簡榮宗指出,平台說明會的影片中,貌似公司的人員也承認有假造債權的情況。

還有自稱受害者的人拍了影片,詳述投資以及血本無歸的過程。

“台大財金畢業又怎樣?還是被騙200多萬…”、”我曾經想過是不是龐式騙局,但覺得應該不會是最後一個投資人…”。

簡榮宗表示,債權媒合平台本身的模式並沒有違法,台灣也有幾家正規經營的業者。

但”假造債權”、”保證收益”,就可能構成”刑法詐欺罪”,甚至”銀行法的吸收存款罪”。 ·

簡榮宗說,此事件除了造成投資人損失之外,更可能影響金融市場的秩序。由於他個人具有法律、金融的雙背景,所以好友希望他能提供協助。

目前他已經連繫幾位民意代表,希望主管機關能夠出面,避免風暴擴大!也提醒大家慎選投資商品。

中央社2日報導則稱,由於imB台灣金隆科技公司並非金管會監管對象,是否涉違法要由司法單位認定,若違反銀行法,最重可處7年以上有期徒刑,得併科新台幣5億元以下罰金。

針對網路借貸媒合平台imB近日傳出以「假債權、真吸金」詐騙民眾資金,受害民眾已組織自救會。金管會銀行局副局長童政彰2日在例行記者會證實,金管會近期持續接獲民眾檢舉台灣金隆科技公司(不動產借貸媒合平台imB)疑有以高利息、假債權收受民眾款項投資相關產品情事,似涉有違反銀行法第29條第1項及第29條之1規定。

中央社引述童政彰指出,此案所涉情事涉及刑事責任調查及認定,需由司法檢調機關視個案事實進行判斷。

若違反銀行法第29條第1項規定者,可處3年以上、10年以下有期徒刑,得併科1000萬元以上、2億元以下罰金,其因犯罪獲取財物或財產上利益達1億元以上者,處7年以上有期徒刑,得併科2500萬元以上、5億元以下罰金。

童政彰表示,台灣金隆科技公司並非金管會核發營業執照及監理的金融機構,網路借貸業務經營行為可能涉及的法令相當廣泛,除了網路借貸平台業者需注意法令規範外,民眾從事借貸行為應意識4大風險。

第一,貸與人與借用人互不相識,對於倒帳風險難以合理預期評估;

第二,網路借貸平台若經營管理能力不足、內控不佳,可能發生捲款潛逃、詐欺或資訊系統因駭客入侵致交易資料遭竄改、交易款項被盜或個資外洩等侵害權益事項。

第三,貸與人出借後,款項並非可隨時收回,縱使有債權讓與機制,但不保證讓與成功,貸與人會面臨流動性風險;

第四,借款與存款不同,不能保證收回,民眾對未來的損失或糾紛需審慎評估並注意風險。

im.B借貸媒合平台官網, 對本身業務介紹如下(取自原始官網) :

臺灣金隆科技股份有限公司成立於2009年,並於2015年成立im.B借貸媒合平台,im.B借貸媒合平台為『我是銀行家』的縮寫,以金融科技及各類借貸媒合為經營主軸,透由平台媒合串聯供給與需求的集合。

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更新時間 : 2024-02-21 15:15 GMT+08:00