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台灣集保「基金集中清算平台」 促進基金市場高效率及競爭力

台灣集保「基金集中清算平台」 促進基金市場高效率及競爭力

因應資本市場藍圖策略目標,金融監督管理委員會(以下稱金管會)於本(111)年5月12日發布推動投信基金之集中清算與款項收付機制,責成集保結算所建立「境內基金集中清算平台」,促進基金市場之自動化、效率化,進而降低作業成本。本案已納入金管會鼓勵投信躍進計畫,預計於112年第二季起分階段陸續上線,預期於一年內推動全體業者加入,境內基金市場將邁入標準化與高效能的新紀元。

近年來境內基金市場申購金額大幅成長,依據投信投顧公會資料顯示,110(去)年境內基金市場(不含ETF)之申贖金額達新台幣(以下同)5.5兆元,申贖筆數較3年前成長超過50%達1,600萬筆,顯示國人對基金產品熱度逐年升高。惟現行國內已發行逾3,500檔基金級別,無論是銷售通路或是投資人,皆須按基金分別下單與匯款,形成多對多之複雜流程,耗費大量人力與成本,統計去年全市場匯款及扣款成本即高達4.2億元。

有鑑於此,資本市場藍圖爰訂定相關策略方向,由集保結算所蒐集與參酌歐、美、日、韓等基金市場集中結算制度,規劃建置境內基金集中清算平台,將業者間以及與投資人間多對多的資訊流與金流,透過集中清算制度予以標準化、自動化,降低作業風險與成本、提升效率,進而強化基金市場之競爭力。

集保結算所建置「境內基金集中清算平台」,預計自112年第二季起分階段上線,第一階段推出投信公司與銷售機構間之資訊與款項收付服務,期於一年內推動全體業者加入;第二階段預計在113年第二季推出受投信委託處理其直客之申贖等款項收付服務,預計對投資人將有節省匯費或扣款費超過千萬元之效益。未來在主管機關之指導,以及集保結算所、投信投顧公會與信託公會之協力合作下,境內基金將透過此一前瞻制度開創新的里程碑。