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北富銀「基金好神選」進化登場 國民理財神隊友 秒選基金超便利

基金買賣精準即時 搶先體驗再享手續費限時3折優惠

照片來源:富邦金控提供

照片來源:富邦金控提供

近來基金市場交易熱絡,無論是當紅的永續概念基金、受惠美國財報利多後市看好的科技基金,還是因通膨而表現強勁的能源基金,都是國人相當關注的投資選擇。但當前市場波動加劇,加上在售基金超過上千支,要挑出適合自己的基金相當考驗投資眼光。為了幫助民眾輕鬆增加理財功力,台北富邦銀行特別開發「基金好神選」進化版,提供聰明直覺的篩選機制,可以根據個人偏好秒選基金,還有人性化的主動通知功能,讓用戶精準掌握交易時機,可說是國民理財神隊友。現在使用「基金好神選」挑選申購優質核衛基金,還能再享定期定額不限筆數手續費3折優惠,投資人不妨把握機會。

北富銀表示,基金擁有穩健且進入門檻低的特性,以北富銀定期定額基金為例,只要台幣3,000元或美元100元起即可申購,很適合小資族做為投資的第一塊敲門磚,只要遵循投資紀律,長期執行將可獲得更大投資勝率。目前「基金好神選」提供有優選、績效、人氣、夏普值、配息率等5種聰明直覺的篩選方式,無論偏愛高報酬還是穩健配息,都可以快速找到適合自己的基金產品,再搭配「加入觀察清單」及「主動通知」功能,就能為喜歡的基金設定理想價位,達到目標值時系統會主動通知,輕鬆完成投資布局。

北富銀也推薦投資人可多利用「核衛資產」概念進行配置,以穩定度高、波動度低的固定收益基金作為長期持有的「核心基金」,再配置短期持有、具成長性資本利得的「衛星基金」提升獲利表現,兼顧收益與風險平衡。針對配置比例,北富銀建議可依年齡做簡易規劃,核心基金的比例與年齡相當,例如20歲的年輕人因為投資時間長,能承受較大波動,可用20%的核心基金搭配80%的衛星基金,加強積極型投資的占比以提升獲利效率;至於50歲左右的中壯年則可用50%的核心基金搭配50%的衛星基金,確保穩健達成理財目標。

此外,目前申購基金的手續費分為「前收」和「後收」兩種,後收型基金採用遞延方式收取手續費,若持有期間超過約定年限還可以免繳手續費,配置核心基金時可以考慮優先採用後收型基金,有助降低投資成本。

近年來永續發展觀念提升,企業在ESG的表現成為投資人首要觀察指標,北富銀募集成立的國內第一檔「柏瑞ESG量化債券基金」,基金規模截至今年9月底已逾206億,擁有平均約4~5%的配息率;另一支「富邦永續發展高股息基金」主要投資符合SDGs概念的上市櫃企業,截至今年10月底的累積報酬率也有43.3%,績效表現不俗,喜歡永續投資概念的投資人可將其納入參考投資標的中。接下來全球將進入消費旺季,雙十一、感恩節、聖誕長假等重大節慶都將帶動相關類股成長,加上疫情期間累積的超額儲蓄,全球龐大的消費動能已蓄勢待發,也是佈局消費類股基金的好時機。想了解更多「基金好神選」功能及相關基金介紹可參閱以下網址:

基金好神選:https://www.fubon.com/banking/event/hot/goodchoicefund/index.html

後收型基金介紹:https://www.fubon.com/banking/event/hot/FundFee/index.html

ESG基金介紹:https://www.fubon.com/banking/event/hot/ESG/index.html

消費類股基金活動:https://www.fubon.com/banking/event/hot/consume/index.html(未上線)

核心/衛星基金介紹https://www.fubon.com/banking/personal/fund_trust/fund_deal/fund_deal_3/fund_deal_3.htm

※風險警語及注意事項

本文提及之經濟走勢預測不必然代表投資績效。本行未就本文提及相關商品之收益或盈虧為任何保證,投資理財有賺有賠,投資前請審慎評估相關風險。