【更新】又有13家銀行踩地雷?遭老牌貿易商詐貸80億!

老牌貿易商「潤寅」用假的應收帳款詐貸,檢調近日已展開調查。

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圖/王道銀行官網

圖/潤寅實業官網

更新時間: 2019-07-03 23:00

(台灣英文新聞/社會組 綜合報導) 潤寅公司資本額約一億七千萬元,卻能向13家銀行融資取得高達近80億元資金,消息傳出各界都覺得不可思議。

《經濟日報》3日分析,主要原因包括不少受害銀行和潤寅往來超過十年以上,對這些銀行來說,潤寅是擁有良好交易紀錄的老客戶。 此外潤寅為貿易商,其應收帳款的來源也就是它的客戶,不乏大企業集團、上市公司,包括台塑集團的福懋興業、新光集團等等。

報導指出最關鍵的一點是,潤寅涉嫌詐貸的模式主要是應收帳款融資,銀行對這類偏於金流服務的融資,本來就不會要求提供高額擔保品,若其應收帳款交易虛構造假,銀行就成了冤大頭。

報導指出潤寅詐貸案牽涉13家銀行,八大公股行庫除了台銀、土銀、彰銀,其餘五家均「中鏢」。

又有13家銀行踩地雷?遭老牌貿易商詐貸66億!

2019-07-02 12:45

(台灣英文新聞/社會組 綜合報導) 金融圈又爆發大規模詐貸案!今年(2019年)6月中,老牌塑料貿易商「潤寅實業」,爆發以虛假應收帳款向銀行貸款案件,詐貸金額高達66億元。包括王道、台企銀在內,至少13家銀行受害。檢調已介入調查。

鏡周刊今(2)日報導,該刊記者發現潤寅位於北市信義區的總部,早已人去樓空,公司登記地址大門深鎖,招牌也全拆掉。大樓管理員表示,潤寅早在2、3週前就退租,負責人也不知去向。

潤寅實業是成立滿38年的老牌塑料貿易商,從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進出口。《台灣英文新聞》記者在網路上搜尋發現,該公司資本額約一億七千萬元,員工僅15人。

鏡周刊指出,潤寅在王道借款多達14億元。6月中旬潤寅負責人楊文虎忽然失聯,「也連絡不上公司的人!」遭詐貸欠款的銀行業者,個個損失慘重,追討無門。

該刊引述知情人士透露。「這是大案子,最近銀行業都在討論這件事。因為潤寅用虛假的應收帳款向多家銀行詐貸66億元,受傷的除了王道以外,還包括台灣企銀以及兆豐銀行等13家,等於本土銀行約3成踩中地雷。其中,8大公股行庫當中多數中招,台企銀的呆帳更多達12億元,損失慘重。」

潤寅官網列出的合作夥伴,都是知名企業(上圖及下圖)。

圖/人力銀行官網