金管會無摺存款大鬆綁 今宣布3項金融交易免確認身分

包括本行客戶轉帳、繳納稅款,以及常態例行性正常交易,都不用出示身分證明文件。

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《台灣英文新聞》檔案照片

(台灣英文新聞/財經組 綜合報導)金管會今(22)日晚間宣布,對「無摺存款」大鬆綁,即日起有3項金融交易,將不再視為無摺存款,等於全部免驗證身分,交易人不需要出示身分證。

《蘋果》引述銀行局官員解釋,從今(2019)年元旦上路的「無摺存款」規定,只要是3~50萬元的交易,不論是否是存款戶本人,銀行都會要求出示身分證、並確認姓名、電話;如果未達3萬元,若是代理人,就得加註姓名和電話。

行政院長蘇貞昌日前視察合庫後,要求「簡政便民」,金管會在21日發函,給各銀行一份「問答集」,其中新增3項金融交易,不再視為無摺存款,也就是說不需再確認客戶身分,就可辦理。

這三項交易包括:

(1) 金融機構的本行客戶、用轉帳方式存入同一金融機構的他人帳戶交易,例如甲去合庫台北分行,將資金轉給乙的合庫台南分行,合庫不須認證甲的身分。

因為這是屬於同一家銀行的「轉帳交易」,來源和目的都可以掌握,可以確認資金流向。

(2) 若是臨櫃辦理繳稅、規費、公用事業水電瓦斯、及公私立學校學費等,也不須確認身分。

過去銀行執行實務上,包括繳稅款、水電瓦斯費等,都視為「無摺存款」,變成全部都要看身分證,還要留電話、姓名等,才會引發民怨。

(3) 若是經金融機構認定屬於「常態例行性的正常交易」,例如零售業者與營業額相當屬經常性交易、連鎖商店或小額營業人(含代理人)的例行性交易、及無溢繳的信用卡費。