富邦金控2018年上半年稅後淨利312億元

每股盈餘2.91元 總資產突破7兆元大關

富邦金融控股公司(2881)今日舉行法說會,公佈2018年上半年會計師查核之財務數字及營運狀況。金控旗下各子公司獲利皆顯著成長,富邦金控2018年上半年稅後淨利312億元,較去年同期成長67.1%,每股盈餘(EPS)2.91元。富邦金控已於本月9日公佈7月份自結稅後淨利113.33億元,創下歷年同期次高,累計今年前7月自結稅後淨利達426.05億元,較去年同期成長25%;每股盈餘達4.02元,持續穩居金控同業第一。

富邦金控總資產持續穩健成長,至2018年6月底,總資產首度突破7兆元大關,達7兆1,888億元,較去年同期成長9.2%,穩居國內第二大金控公司。受惠於特別股發行及獲利貢獻挹注, 2018年6月底富邦金控淨值達5,056億元,較去年同期成長13.1%,資產報酬率(ROA)及股東權益報酬率(ROE)為0.88%及12.45%,皆較去年同期顯著提升。

富邦金控董事長蔡明興表示,除了經營績效表現亮麗,富邦金控在永續經營(ESG)的努力也深獲國際專業機構肯定。2018年,富邦金控已連續兩年年入選MSCI 永續指數成分股(MSCI ESG Leaders indexes),並入「富時社會責任新興市場指數」(FTSE4Good Emerging Index)成分股。此外,MSCI ESG Rating亦再次評選富邦金控為多元金融業(Diversified Financials)台灣金融業最佳評等A級。

富邦人壽業務及投資穩健成長 FYPFYPE位居市場前三大

2018年上半年富邦金控旗下各子公司獲利表現亮眼,「獲利雙引擎」富邦人壽、台北富邦銀行合計貢獻金控獲利達82.6%。富邦人壽2018年上半年稅後淨利190.84億元,較去年同期大幅成長122%。富邦人壽2018年上半年總保費收入(Total Premium)達2,727億元,較去年同期成長5%,為市場排名第二。其中初年度保費收入(First Year Premium)達961億元,主要來自於投資型商品市場需求提升,傳統分期繳壽險亦較去年同期成長8%所帶動;續年度保費收入達1,766億元,佔總保費(TP)貢獻度約65%。2018年上半年初年度等價保費(FYPE)收入255億元,來自台北富邦銀行的貢獻明顯提升,新契約價值(VNB) 132億元,由於傳統分期繳商品貢獻保持穩定,VNB/FYPE比例較去年同期提升,達52%。

富邦人壽總投資資產規模穩定成長,2018年上半年達3兆5,714億元,較去年同期成長9.4%。總投資收入為681億元,較去年同期大幅成長29.6%,經常性收益為投資收益主要來源。由於資本利得表現良好,外匯損失亦較去年同期改善,避險前、後投資報酬率分別為4.73%、3.89%,皆優於去年同期。負債成本持續改善,截至2018年6月底為3.68%;由於新契約銷售組成使得首年成本降低,損益兩平點亦較去年同期降低為2.73%;承保及投資面表現穩健,富邦人壽維持良好正利差。

台北富邦銀行淨利息收入穩定成長 持續推出各項創新的生活金融服務

北富銀2018年上半年稅後淨利103.42億元,較去年同期成長19.8%。受惠利息淨收益及金融商品收益增加,帶動淨收益達236億元,較去年同期成長11.4%。財管業務手續費淨收益較去年同期成長7.6%,主要來自財管投保業務皆有成長。由於企業放款與個人放款穩定成長,推升全行放款較去年同期成長7.9%,並超越市場平均5%;房貸及其他消金放款佔比則持續提升。

企業授信方面,外幣放款受海外市場帶動,年成長11.8%,中小企業授信佔比穩定提升,餘額年成長8.9%。淨利差(NIM)上半年持平,若包含剩餘資金用於換匯交易(SWAP)操作,NIM較去年同期提升9bps。截至今年6月底,北富銀新台幣活存比持續提升至54.5%,存放比亦提升至86.7%;外幣存放比加計外幣債券投資,整體外幣資金運用比率達63%,較去年同期提升9.1%。資產品質仍維持優異水準,2018年6月底逾放比率0.2%,備抵呆帳覆蓋率達668.83%。

北富銀以「金融即生活 生活即金融」為價值主張,多方運用金融科技技術,將金融服務融入客戶的生活場景,持續推出各項創新的生活金融服務,並積極推動普惠金融,提高行動銀行實動客戶數。

富邦產險連續第37年穩居市場龍頭 富邦證券各項業務維持市場領先

富邦產險2018年上半年直接簽單保費204億元,成長幅度優於市場達5.5%,市佔率24.1%,總保費、個人險、企業險市佔率皆為市場第一,連續37年蟬聯產險市場龍頭。2018年上半年稅後淨利26.03億元,較去年同期成長38%。由於審慎控制業務品質,自留綜合率優於去年同期為85.7%

富邦產險大陸子公司富邦財險2018年上半年總保費收入為人民幣4.67億元,自留綜合率104.4%優於去年同期。富邦財險目前在大陸廈門、福建、大連、遼寧、重慶、四川等地共計有64處營業據點,外資市佔率排名第八。

富邦證券各項業務維持市場領先地位,經紀市佔率提升至6.16%,帶動2018年上半年稅後淨利11.8億元,較去年同期成長41%。富邦證券2018年上半年經紀單點市佔率、SPO承銷金額市佔率皆穩居市場第一。今年上半年發行之ETF檔數及資產規模持續成長,ETF資產規模達1,062億元,較去年同期成長61%,市場排名第二。

富邦銀行(香港)淨利息收入成長 富邦華一銀行深耕大陸市場

富邦銀行(香港) 2018年上半年稅後淨利達港幣5億元,較去年同期大幅成長61%,主要受惠利息淨收入提升及廈門銀行相關收入大增。由於調整放款結構得宜,企業貸款成長帶動放款餘額成長6%。此外,香港銀行市場利率上升,也帶動富邦銀行(香港)存放利差及淨利差擴大。資產報酬率(ROAA)及股東權益報酬率(ROAE)皆較去年同期顯著成長。

富邦華一銀行為富邦金控深耕大陸市場之重要發展平台。2018年上半年由於嚴控貸款利率並調整放款結構,帶動放款收益率提升,淨利差年增25bps至1.7%。資產品質維持穩健,截至今年6月底逾放比降至1.49%。目前富邦華一銀行擁有25個營業據點,覆蓋大陸主要城市,包括上海、北京、天津、深圳、南京、蘇州、昆山、成都、武漢、西安、廣州(籌)等,是大陸服務據點最多且覆蓋範圍最廣的台資銀行。