再推退休理財解決方案基富通 推退休理財解決方案

(台灣英文新聞/財經組綜合報導)台灣第一個運用金融科技(Fintech)創新的基金網路銷售平台基富通證券正式進入第三年,今(16)日基富通證券總經理林政村公布,將自1月18日正式推出退休理財解決方案─「投組智慧選」,讓不同年齡層、不同屬性的投資人能輕鬆選擇適合自己的退休基金投資組合。

林政村表示,基富通自2016年10月14日上線以來,累計上架基金級別近3,000個、數位開戶數逾3萬戶、申購金額超過147億元,保留率約為81%,表現相對優異。為了感謝合作夥伴的長期支持,包含國泰投信、貝萊德投信、野村投信、富邦投信、富達投信、富蘭克林華美投信、群益投信、摩根投信、聯博投信等9家主要資產管理業者均受邀與會獲贈感謝獎座。

林政村指出,基富通去年除自行開發的智能理財工具,包括「給點顏色瞧瞧」及「選基金策略寶」,也與第三方伙伴合作開發智能理財工具市集,包括「基金泡泡圖」及「人工智慧基金搜尋器」等,讓投資人能輕鬆自主挑選基金。展望未來,林政村表示,基富通將持續透過各種大數據資料透視使用者心理,優化平台頁面,致力讓服務更貼近客戶外,並善用開放平台的優勢,持續與更多夥伴合作,提供投資人更有品質的智能理財服務。

去年9月下旬基富通更與投信投顧公會以及27家資產管理業者合作的「精選台股基金」優惠活動,截至2017年12月31日止,創下定期定額契約數達16,174筆,每月約定扣款金額超過4千餘萬元,活動新戶佔活動總扣款戶數比逾38%,更有效提升境內基金銷售金額,以基富通平台為例,去年第一季,境內基金佔平台銷售比重為4.98%,第四季的比重提升到16.80%,整體的境內基金申購量於活動期間有顯著上升趨勢。

林政村也表示,「退休規劃」一直以來都是熱門話題,以服務為主要目標的基富通也特別開闢退休基金專區,收集了投信投顧公會及專家學者挑選出各市場前25%的適合退休準備的300餘檔基金、600多個級別,讓投資人可以自行挑選。並進一步利用第三方夥伴的模組回測,推出退休理財解決方案-「投組智慧選」,讓投資人可針對自身的年齡與風險屬性選擇適合自己的退休基金商品。