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明年 3月 賣衍生性金融商品要分客戶

明年 3月 賣衍生性金融商品要分客戶

(中央社記者程韻璇台北31日電)金管會今天公告修正銀行辦理衍生性金融商品業務管理規範,引進客戶分級管理制度,明年3月底後銀行銷售衍生性金融商品,須將客戶區分為專業客戶及一般客戶二大類型管理。

銀行承作衍生性金融商品交易量顯著成長,交易型態及風險日漸複雜,加上金融風暴教訓,行政院金融監督管理委員會今天公告修正「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項」。

因為「專業客戶」和「一般客戶」,在資產規模、專業能力、風險承擔能力及承作商品上有顯著差異,因此銀行未來販售衍生性金融商品時,應進行客戶屬性評估,確認客戶屬專業客戶或一般客戶,以區分風險承受程度,這部分於3個月後,即明年3月底生效。

另外,未來銀行辦理衍生性金融商品業務的人員應具備專業能力,並應訂定專業資格條件、訓練及考評制度,例如修習相關專業課程或是取得專業證照;銀行銷售衍生性商品時也需標示風險程度,宣讀客戶需知並錄音存證,這部分於明年6月30日生效。

其他銀行對衍生性金融商品相關風險管理規範則於即日起生效。981231


更新時間 : 2021-05-13 15:06 GMT+08:00